投資信託選びのチェックポイント

1.運用を開始してから5年以上経っているか
2.信託期間は無制限になっているか
3.純資産額がおおむね30億円以上あるか
4.販売手数料がゼロの「ノーロード型ファンド」になっているか
5.信託報酬が株式ファンドで1.6%以下、債券ファンドでは1%以下になっているか
6.分配金に「分配金再投資コース」があるか、多大な分配金を出していないか
7.投資方針、運用体制が明確か
8.アクティブ・ファンドの場合、5年以上の長期で、ベンチマークを上回る成績を上げているか、インデックス・ファンドの場合、ベンチマークと大きな乖離が発生していないか
9.決算は年1回、ないし年2回程度か
10.ファンドに関わる会社が「4社体制」になっていないか
11.トータルコストの比率(年間経費率)が年2%を越えていないか
12.運用報告書の運用実績の欄で、「期中騰落率」と「純資産額」の推移がファンドの質の低さを示していないか
13.年間の「売買高比率」が2.0を超えていないか
14.利害関係人との取引割合が50%を超えていないか
15.アクティブ・ファンドの場合、投資姿勢が一貫しているか