銀行は預金口座の資金の動きを通じて、顧客のお金の動きや、生活の様子、場合によっては顧客の関心のありかまで知る事ができる。

「証券会社からお振込みのあったお客様は、リスク商品に対するご関心がある可能性が高いので、投資信託セールスのアプローチを是非してみましょう」という社内マニュアルまで存在する。

顧客の資金移動のデータを与信判断に使えのはいいとしても、その気になって使おうとすれば、マーケティングにも使える途方もないビッグ・データを保有している。

金融商品のセールスに引っかかりやすい「情報弱者」の顧客を割り出す統計分析も可能なのである。